Finalidad de esta política
La seguridad de nuestros clientes constituye una prioridad esencial para Valida Aktien, y asumimos con la máxima seriedad nuestro deber de salvaguardar los intereses de nuestros clientes.
Valida Aktien ha implantado un conjunto estructurado de procedimientos de Conocimiento del Cliente («KYC») concebidos para proteger la información personal de nuestros clientes y, al mismo tiempo, mantener a Valida Aktien alineada con las mejores prácticas de cumplimiento normativo y con las expectativas regulatorias aplicables a las empresas de servicios financieros. Estos procedimientos tienen por objeto detectar y prevenir la usurpación de identidad, el blanqueo de capitales, el fraude, la financiación del terrorismo y cualquier otra forma de delito financiero.
Esta política se aplica a todo cliente, cliente potencial y titular de la cuenta, y forma parte de la relación contractual establecida por nuestro Acuerdo de Términos de Servicio. Debe leerse conjuntamente con nuestra política de Prevención del Blanqueo de Capitales y con nuestra Política de Privacidad.
Principio de tolerancia cero
Actuamos sobre una base estricta de tolerancia cero. Toda actividad fraudulenta será documentada y dará lugar al cierre inmediato de todas las cuentas de negociación vinculadas a dicha actividad. Los fondos depositados en cualquiera de esas cuentas podrán ser bloqueados y decomisados, y el asunto podrá comunicarse a las autoridades competentes cuando estemos obligados o facultados para hacerlo.
Por qué se exige la verificación
Nuestros procedimientos de verificación garantizan que sus datos personales y sus operaciones financieras permanezcan seguros y que ningún tercero pueda operar una cuenta en su nombre. Hasta que nuestros procedimientos de KYC no se hayan completado en su totalidad:
- su actividad de negociación estará restringida;
- no podrá retirar fondos de su cuenta;
- los depósitos podrán devolverse a su origen; y
- su cuenta podrá quedar suspendida hasta la recepción de los documentos pendientes.
Documentos necesarios para abrir y financiar una cuenta
1. Prueba de identidad
Una fotografía o un escaneo en color de uno de los siguientes documentos:
- Pasaporte
- Documento nacional de identidad
El documento acreditativo de la identidad debe mostrar con claridad:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Fecha de expedición y fecha de caducidad
- Una fotografía nítida del titular
El documento debe permanecer en vigor durante al menos seis meses desde la fecha en que se presente.
2. Segundo documento de identidad
Una fotografía o un escaneo en color de uno de los siguientes documentos:
- Permiso de conducir
- Documento identificativo de seguro
- Certificado de nacimiento, de matrimonio o de divorcio
- Título académico
- Documento de identificación militar
3. Prueba de domicilio
Una fotografía en color de un documento que acredite su domicilio de residencia, expedido no más de 90 días antes de la fecha de presentación. El documento debe mostrar su domicilio de residencia completo, su nombre y sus apellidos, la fecha de expedición y un sello oficial o un código de barras. Se aceptan, entre otros, los siguientes documentos:
- Factura de suministros
- Extracto bancario
- Cheque
- Certificado de residencia
- Notificación de sanción
- Contrato legal
4. Prueba del instrumento de pago
Fotografías en color de ambas caras de cada tarjeta firmada utilizada para financiar su cuenta.
Por su propia seguridad, le rogamos que cubra el código CVV y los dígitos séptimo a duodécimo del número de tarjeta, dejando visibles en ambas caras los seis primeros y los cuatro últimos dígitos. El nombre del titular de la tarjeta y la fecha de caducidad deben permanecer visibles.
Cómo presentar sus documentos
Le rogamos que envíe los documentos requeridos en formato PDF, JPEG, JPG o PNG a nuestro departamento de cumplimiento normativo en [email protected].
Los documentos deben presentarse lo antes posible tras la activación de su cuenta de negociación. Tenga en cuenta que una documentación de cumplimiento normativo incompleta puede dar lugar a la aplicación de limitaciones a su cuenta de negociación y que no se tramitará ninguna solicitud de retirada mientras quede pendiente algún documento requerido.
Verificación adicional y seguimiento continuo
Valida Aktien podrá solicitar, en cualquier momento de la relación, información o documentación adicional, incluida la acreditación del origen de los fondos o del origen del patrimonio, con el fin de cumplir sus obligaciones regulatorias. Aplicamos un seguimiento continuo a las cuentas de los clientes y podremos repetir o actualizar las comprobaciones de verificación cuando la información de que disponemos quede desactualizada, cuando la actividad de la cuenta resulte incoherente con el perfil facilitado o cuando una ley o un reglamento aplicable nos obligue a ello.
Conservación, protección de datos y denegación
Todos los documentos y la información recabados al amparo de esta política se tratan de conformidad con nuestra Política de Privacidad y con la legislación aplicable en materia de protección de datos, se almacenan de forma segura y se conservan durante el plazo exigido por las normas aplicables de prevención del blanqueo de capitales. Valida Aktien se reserva el derecho a denegar la apertura de una cuenta, a rechazar una operación o a poner fin a una relación existente cuando la verificación no pueda completarse a su satisfacción, y no está obligada a revelar los motivos de tal decisión cuando dicha revelación fuera en sí misma ilícita.
Contacto
Las preguntas relativas a esta política o al estado de su verificación pueden dirigirse a nuestro departamento de cumplimiento normativo en [email protected].