O Nosso Compromisso

Enquanto corretora internacional que disponibiliza contratos por diferenças (CFD) e produtos relacionados com criptomoedas, a Valida Aktien está obrigada a aplicar, com a devida diligência, medidas de combate ao branqueamento de capitais («CBC») e ao financiamento do terrorismo. A Valida Aktien cumpre as leis e regulamentações internacionais aplicáveis em matéria de combate ao branqueamento de capitais e mantém uma posição firme e proativa contra a utilização indevida dos seus serviços para fins ilícitos. As nossas políticas e procedimentos foram concebidos para detetar, prevenir, registar e comunicar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e quaisquer outras atividades suspeitas.

A presente política aplica-se a todos os Clientes e a todos os produtos e serviços disponibilizados pela Valida Aktien, e deve ser lida em conjunto com a nossa política de Conheça o Seu Cliente, a nossa Política de Privacidade e o nosso Contrato de Condições de Serviço.

Como Se Define o Branqueamento de Capitais?

O branqueamento de capitais ocorre quando agentes criminosos procuram introduzir os proventos de uma atividade ilícita num sistema financeiro legítimo, de modo a dissimular a origem desses fundos e a subtrair-se ao escrutínio legal.

Uma vez introduzidos os fundos ilícitos num sistema financeiro legítimo, estes podem ser movimentados entre instituições ou entre produtos financeiros e, seguidamente, utilizados na aquisição de bens e serviços, no financiamento de outras condutas criminosas ou no financiamento do terrorismo.

A Valida Aktien comunicará qualquer tentativa, por parte de uma pessoa singular ou de uma empresa, de dissimular a origem ou a titularidade dos proventos de atividades ilícitas, incluindo fraude, furto, jogo ilegal, tráfico de estupefacientes, corrupção, evasão fiscal, evasão a sanções e infrações equiparáveis.

Tenho de Comprovar a Minha Identidade Antes de Abrir uma Conta de Negociação?

Sim. Para prevenir o branqueamento de capitais, a Valida Aktien exige que todos os Clientes apresentem documentação comprovativa tanto da sua identidade como da origem dos seus fundos antes de negociarem. Atribuímos uma importância significativa à verificação da identidade dos nossos Clientes e à demonstração de que os seus fundos provêm de uma origem lícita, antes da abertura de uma conta ou da aceitação de um depósito. No âmbito da presente política, ser-lhe-á solicitado que apresente documentação com valor legal que confirme o seu nome, os seus dados pessoais e o seu local de residência.

A Valida Aktien Exige a Seguinte Documentação Como Comprovativo de Identidade:

1. Uma cópia do seu passaporte ou do seu cartão de identificação nacional (frente e verso).
2. Uma cópia de todos os cartões de crédito ou de débito utilizados para efetuar um depósito (frente e verso). Apenas os primeiros seis e os últimos quatro dígitos da frente do cartão têm de estar visíveis, juntamente com a data de validade e o nome completo do titular do cartão; poderá ocultar os restantes dígitos e o código CVV no verso.
3. Um extrato bancário ou documento bancário de identificação equivalente.
4. Uma fatura de serviços públicos completa, que indique o seu nome próprio e apelido, bem como a sua morada de residência. Solicitamos que apresente o documento na íntegra.
5. Um contrato de cliente que identifique claramente o beneficiário. O beneficiário da conta deve corresponder ao nome constante do seu formulário de contrato de cliente, e quaisquer fundos que pretenda levantar terão de ser devolvidos ao mesmo número de conta e ao mesmo nome de beneficiário.

Diligência Devida Relativa ao Cliente e Avaliação do Risco

A Valida Aktien aplica uma abordagem baseada no risco. Cada Cliente é avaliado no momento da entrada em relação e, subsequentemente, de forma contínua, tendo em conta o país de residência do Cliente, a sua profissão, a atividade prevista da conta, a origem dos fundos e qualquer exposição a sanções ou à qualidade de pessoa politicamente exposta. Sempre que uma relação seja avaliada como de risco mais elevado, são aplicadas medidas reforçadas de diligência devida, que podem incluir documentação adicional, a aprovação da direção de topo e uma revisão mais frequente.

Monitorização e Comunicação de Operações

A atividade das contas e das operações é monitorizada quanto a padrões incompatíveis com o perfil do Cliente registado. Sempre que a atividade suscite a suspeita de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, a Valida Aktien apresentará uma comunicação à autoridade competente. Sempre que a lei o exija, a Valida Aktien não informará, nem poderá informar, o Cliente de que tal comunicação foi efetuada. A Valida Aktien pode suspender ou pôr termo a uma relação, recusar uma operação ou congelar fundos sempre que tal seja necessário para dar cumprimento às suas obrigações legais.

Práticas Proibidas

• Depósitos efetuados a partir de, ou levantamentos solicitados para, uma conta ou instrumento de pagamento que não pertença ao Cliente.
• Financiamento por terceiros, de qualquer natureza.
• Depósitos seguidos de um pedido de levantamento sem atividade de negociação efetiva.
• Prestação de informações ou documentação falsas, incompletas ou enganosas.
• Qualquer tentativa de utilizar os serviços da Valida Aktien em violação das sanções aplicáveis.

Conservação de Registos e Formação

Os registos de identificação, os processos das contas e os registos de operações são conservados pelo período fixado na legislação aplicável em matéria de combate ao branqueamento de capitais e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Os colaboradores recebem formação adequada às suas funções, de modo a que as atividades suspeitas possam ser reconhecidas e reportadas prontamente.

Contacto

As questões relativas à presente política ou os pedidos de informação sobre o estado da sua verificação podem ser enviados para o nosso departamento de conformidade, através do endereço [email protected].